Morningstar Fund Report  | 03.05.2025Tulostus

Säästöpankki Korko Plus A

Rahaston kehitys30.04.2025
1000 euron arvon kehitys (EUR) Tarkempi kaavio
Säästöpankki Korko Plus A
Rahasto6,1-9,64,62,41,8
+/-
Luokka		2,30,7-2,2-2,61,7
+/-
Ind.		3,83,8-2,9-2,11,0
 
Luokka: Yhdistelmä varovainen, euro
Luokan vertailuindeksi: Morningstar EU Cau Tgt Allo...
Yleiskatsaus
Osuuden arvo
30.04.2025		 EUR 42,84
1 pv muutos 0,36%
Morningstar rahastoluokka™ Yhdistelmä varovainen, euro
ISIN FI0008811732
Rahaston koko (Mil)
30.04.2025		 EUR 670,51
Rahastosarjan koko (Mil)
30.04.2025		 EUR 2,94
Merkintä (Max) 0,50%
Juoksevat kulut
26.03.2025		  1,02%
Sijoituspolitiikka: Säästöpankki Korko Plus A
Yhdistelmärahasto, jonka varat sijoitetaan markkinatilanteen mukaan pääosin suomalaisille ja eurooppalaisille korko- ja osakemarkkinoille. Perustilanteessa rahaston varoista sijoitetaan rahamarkkinoille 35 %, joukkolainamarkkinoille 50 %, suomalaisille osakemarkkinoille 10 % ja eurooppalaisille osakemarkkinoille 5 %. Enintään 25 % rahaston arvosta voidaan sijoittaa osakkeisiin ja osakepohjaisiin arvopapereihin. Salkunhoitaja painottaa korko- ja osakesijoituksia kulloisenkin markkinatilanteen mukaan. Rahasto sopii sijoittajalle, joka haluaa vakaampaa tuottoa, mutta on valmis ottamaan lisäksi hiukan riskiä osakemarkkinoilta tuottomahdollisuuden lisäämiseksi. Suositeltava sijoitusaika vähintään 2 vuotta.
Tuotto
Kumulatiivinen tuotto-%30.04.2025
Vuoden alusta1,84
3 v vuositasolla0,82
5 v vuositasolla2,73
10 v. vuositasolla1,68
12 kk tuotto 2,10
Osingonmaksun aikaväli Vuosittain
Hallinnointi
Salkunhoitaja
Salkunhoitajana alkaen
Mikko-Pekka Rautiainen
01.01.2018
Olli Tuuri
01.01.2018
Perustamispäivä
19.03.2007

Luokan vertailuindeksi
Rahaston vertailuindeksiMorningstar-vertailuindeksi
35% JPM Cash EU 3 Month TR EUR ,  10% NASDAQ OMX Helsinki Cap GR EUR ,  50% Bloomberg Euro Agg Treasury TR EUR ,  5% MSCI Europe PR EURMorningstar EU Cau Tgt Alloc NR EUR
Rahastosalkun sisältö  Säästöpankki Korko Plus A31.03.2025
Morningstar Style Box®
Osakesijoitukset
Morningstar Style Box®
Korkosijoitukset
Salkun omaisuuslajit-%
  % Pitkä% Lyhyt% Netto
Osakkeet21,300,0121,29
Joukkolainat72,080,0172,07
Käteinen6,470,016,46
Muut0,170,000,17
Korkosijoitukset
Efektiivinen maturiteetti-
Duraatio-
5 suurinta aluetta%
Euroalue67,17
Euroalueen ulkopuolinen Eurooppa22,79
Yhdistynyt kuningaskunta6,36
Kehittyvä Eurooppa1,84
Yhdysvallat1,81
5 suurinta sektoria%
Rahoituspalvelut19,66
Terveydenhuolto17,70
Teollisuus14,91
Perusmateriaalit10,13
Teknologia9,95
5 suurinta sijoitustaSektori%
Säästöpankki Eurooppa B6,01
Netherlands (Kingdom Of) 0.5%3,22
France (Republic Of) 1.75%3,13
Belgium (Kingdom Of) 1.25%2,66
Nordea Bank AbpRahoituspalvelutRahoituspalvelut2,38
Nousu Lasku Uusi salkussa
Säästöpankki Korko Plus A
Arvonkehitys 1000 (EUR) 30.04.2025
Rahasto:  Säästöpankki Korko Plus A
Luokka:  Yhdistelmä varovainen, euro
Indeksi:  Morningstar EU Cau Tgt Alloc NR EUR
Arvonkehitys 1000 EUR
Vuotuinen tuotto-%30.04.2025
 201820192020202120222023202430.04
Kokonaistuotto-% yhteensä-3,126,403,806,08-9,584,592,381,84
+/- Rahastoluokka1,67-0,323,112,290,72-2,18-2,571,72
+/- Indeksi-1,54-1,960,593,833,79-2,87-2,091,00
Rahasto vs. rahastoluokka2455102243839125
Kumulatiivinen tuotto-%30.04.2025
   Tuotto yhteensä   +/- Rahastoluokka   +/- Indeksi
1 päivä0,36   0,100,34
1 viikko0,62   0,020,24
1 kuukausi0,94   1,170,50
3 kuukautta0,51   2,120,64
6 kuukautta1,98   1,520,20
Vuoden alusta1,84   2,370,96
1 vuosi4,72   0,82-0,43
3 v vuositasolla0,82   -1,11-1,21
5 v vuositasolla2,73   0,671,53
10 v. vuositasolla1,68   0,710,31
 
Luokka: Yhdistelmä varovainen, euro
Indeksi: Morningstar EU Cau Tgt Alloc NR EUR
Tuottoprosentit neljännesvuosittain30.04.2025
 1.neljännes2.neljännes3.neljännes4.neljännes
20250,89---
2024-0,210,213,50-1,09
20230,67-0,24-0,634,81
2022-2,98-4,59-2,16-0,16
20212,791,770,311,08
2020-6,805,172,023,80
 
 
 
Morningstar Rating™(Suhteessa luokkaan)31.03.2025
 Morningstar-tuottoMorningstar RiskMorningstar Rating™
3 vuottaKeskimääräistä alempiKeskimääräistä alempi2 star
5 vuottaKeskimääräinenKeskimääräistä alempi3 star
10 vuottaKeskimääräistä korkeampiKeskimääräinen4 star
KaikkiKeskimääräinenKeskimääräinen3 star
 
Luokka :  Yhdistelmä varovainen, euroNapsauta tästä, jos haluat lisätietoja menetelmistämme
Riskimittarit30.04.2025
 
Keskihajonta4,78 %
Keskimääräinen tuotto0,93 %
 
Sharpen luku-0,35
 
Modernin portfolioteorian tunnusluvut30.04.202530.04.2025
 Standardi-indeksiParhaiten sopiva indeksi
 Morningstar EU Cau Tgt Alloc NR EUR  Morningstar EU Cau Tgt Alloc NR EUR
Beeta0,680,68
Alfa-1,30-1,30
 
Rahaston toteuttama sijoituspolitiikka31.03.2025
Morningstar Style Box®
Osakesijoitukset
YrityskokoSuht. luokkaan
Mediaani markkina-arvo milj.EUR 10480-
Rahastopääoma% osakkeista
Jätti11,98
Suuri31,38
Keskisuuri32,24
Pieni23,33
Mikro1,06
Arvostukset ja kasvuvauhditOsakesalkkuSuhteessa rahastoluokkaan
Pörssikurssi/voitto (P/E)14,390,95
Pörssikurssi/kirjanpidollinen arvo (P/B)1,810,87
Hinta/liikevaihto1,671,13
Pörssikurssi/Kassavirta (P/CF)10,171,11
Osinko-tuotto-tekijä3,541,10
 
Pitkän aikavälin liikevoiton kasvuennuste5,580,60
Historiallinen tuloskasvu9,251,41
Liikevaihdon kasvu1,490,82
Kassavirran kasvu10,191,74
Kirjanpitoarvon kasvu3,052,09
 
Luokka: Yhdistelmä varovainen, euro
Korkosijoitukset-
Morningstar Style Box®
Korkosijoitukset
YrityskokoSuht. luokkaan
Rahastopääoma (milj.)EUR 667
Maturiteettijakauma %
1–3 v.27,95
3–5 v.20,21
5–7 v.11,67
7–10 v.15,99
10–15 v.12,27
15–20 v.0,33
20–30 v.4,88
Yli 30 v.0,71
Efektiivinen maturiteetti-
Duraatio-
Luottoluokitusjakauma %     %
AAA -   BB-
AA-   B-
A-   Alle B-
BBB-   Ei luokitusta-
 
Luokka: Yhdistelmä varovainen, euro
Salkun omaisuuslajit-%31.03.2025
Salkun omaisuuslajit-%
 % Pitkä% Lyhyt% Netto
Osakkeet21,300,0121,29
Joukkolainat72,080,0172,07
Käteinen6,470,016,46
Muut0,170,000,17
Maantiet.jakauma31.03.2025
 % osakkeistaSuhteessa rahastoluokkaan
Yhdysvallat1,810,07
Kanada0,010,04
Latinalainen Amerikka0,000,00
Yhdistynyt kuningaskunta6,361,43
Euroalue67,171,18
Euroalueen ulkopuolinen Eurooppa22,793,12
Kehittyvä Eurooppa1,8432,48
Afrikka0,000,00
Lähi-itä0,000,01
Japani0,000,00
Aasia ja Australia0,000,00
Kehittynyt Aasia0,000,00
Kehittyvä Aasia0,010,01
 
Luokka: Yhdistelmä varovainen, euro
Sektoripainotus31.03.2025
 % osakkeistaSuhteessa rahastoluokkaan
PerusmateriaalitPerusmateriaalit10,132,25
Syklinen kulutusSyklinen kulutus6,930,66
RahoituspalvelutRahoituspalvelut19,661,01
KiinteistöalaKiinteistöala6,724,77
Ei-syklinen kulutusEi-syklinen kulutus5,640,88
TerveydenhuoltoTerveydenhuolto17,701,65
JulkishyödykkeetJulkishyödykkeet2,910,84
ViestintäViestintä5,430,91
EnergiaEnergia0,010,01
TeollisuusTeollisuus14,910,90
TeknologiaTeknologia9,950,55
 
Luokka: Yhdistelmä varovainen, euro
10 suurinta sijoitusta31.03.2025
 Sisältö
Osakesijoituksia yhteensä21
Joukkolainasijoituksia yhteensä103
10 suurimman sijoituksen osuus (%) rahastopääomasta26,92
NimiSektoriMaa% rahastopääomasta
Säästöpankki Eurooppa BSUOMI6,01
Netherlands (Kingdom Of) 0.5%HOLLANTI3,22
France (Republic Of) 1.75%RANSKA3,13
Belgium (Kingdom Of) 1.25%BELGIA2,66
Nordea Bank Abp103RUOTSI2,38
France (Republic Of) 0%RANSKA2,35
Germany (Federal Republic Of) 1%SAKSA2,16
Italy (Republic Of) 4.75%ITALIA1,77
Terveystalo PLC Ordinary Shares206SUOMI1,66
Spain (Kingdom of) 3.9%ESPANJA1,57
 
Nousu Lasku Uusi salkussa
Luokka: Yhdistelmä varovainen, euro
 
Hallinnointi
Yhtiön nimiSp-Rahastoyhtiö Oy
Puhelin+358 10 436 6440
Web-sivustowww.sp-rahastoyhtio.fi
OsoiteTammasaarenkatu 1
 Helsinki   00180
 Finland
KotipaikkaSUOMI
Oikeudellinen muotoOpen Ended Investment Company
UCITSKyllä
Perustamispäivä19.03.2007
Sijoitusneuvonantaja(t)
Sp-Rahastoyhtiö Oy
SalkunhoitajaMikko-Pekka Rautiainen
Salkunhoitajana alkaen01.01.2018
SalkunhoitajaOlli Tuuri
Salkunhoitajana alkaen01.01.2018
Palkkiot
Osto ja myynti 
Merkintä (Max)0,50%
Lunastus (Max)0,50%
Vaihto-
Muut kulut
Vuosittainen maks. hallinnointipalkkio1,00%
Juoksevat kulut1,02%
Tuottopalkkio-
Tuottopalkkioindeksi-
High water mark-
Kynnystuotto-
Ostaminen
Merkintä
Min.merkintä50  EUR
Min.lisämerkintä50  EUR
Min.kk-säästämisessä50  EUR